¿Resistiría su patrimonio lo inesperado?
Con la estructura adecuada y una filosofía de inversión clara, su patrimonio no solo resiste: crece, y pasa intacto a la siguiente generación
¿Dónde es vulnerable su patrimonio? Descúbralo en dos minutos →
La mayoría de los patrimonios no se pierden por malas inversiones, sino porque faltaba la estructura cuando más se necesitaba.
- Un gobierno que cambia las reglas de la noche a la mañana.
- Una moneda que pierde valor año tras año.
- Una inseguridad que convierte la riqueza visible en un riesgo.
- Una crisis en la empresa que arrastra también el patrimonio privado.
- Casi todo en un solo lugar: una empresa, un país, un banco.
- Un banco que gana más con usted que usted con él.
- Un divorcio o una herencia que nadie preparó.
Análisis patrimonial
¿Dónde es vulnerable su patrimonio?
Descúbralo en dos minutos.
Ocho preguntas sobre su situación. Al final verá dónde su patrimonio es sólido hoy y dónde conviene mirar primero. Sin cifras, sin registro.
- Protección
- Diversificación
- Claridad
- Sucesión
Un análisis basado en sus propias respuestas. No es una recomendación de inversión ni un consejo jurídico.
NUESTROS SERVICIOS
¿Qué es realmente un Family Office?
No es cuestión de cuánto tiene, sino de cómo está organizado
Un Family Office es lo que las familias con patrimonio tienen desde hace generaciones: alguien que ve el patrimonio en su conjunto, que no tiene nada que vender y que sirve solo a la familia. Durante mucho tiempo fue un privilegio de las grandes fortunas. Hoy ya no lo es: con la estructura adecuada, buena parte de esa función está al alcance de muchas más familias.
I
EL PRIMER PASO
Segunda opinión y recomendación
Partimos de su análisis patrimonial. Con sus respuestas, sus extractos bancarios y una descripción de su situación actual, revisamos su patrimonio en su conjunto y le entregamos una recomendación por escrito:
- Cómo conviene estructurar su patrimonio, y en qué país.
- Qué bancos tienen sentido para usted.
- Cómo está invertido hoy su dinero, y cuánto le cuesta realmente.
- Dónde está concentrado el riesgo y qué falta para que su patrimonio pase bien a la siguiente generación.
Conversamos el resultado en persona, sin presión de venta. Lo que haga con él, lo decide usted.
2
ESTRUCTURA
Una sociedad propia en Suiza
Una sociedad anónima suiza a su nombre, titular de sus inversiones y de sus cuentas bancarias. Así su patrimonio queda:
- Separado de su persona y de los riesgos de su empresa.
- Ordenado en un solo lugar, con relaciones bancarias propias.
- En un país con estabilidad política y seguridad jurídica, y con una moneda sólida.
- Preparado para pasar a la siguiente generación sin tener que deshacer nada.
La constitución, la administración y, si lo desea, el traslado a Suiza se realizan con GALEÓN Invest AG.
3
INVERSIÓN
Acompañamiento personal
Del mismo lado de la mesa que usted.
Uwe Herrlinger trabaja con un número reducido de familias empresarias, de forma permanente y sin vinculación con ningún banco.
Le muestra cómo invierte el patrimonio de su propia familia: las mismas empresas, los mismos análisis, las mismas decisiones. Le explica cada posición en detalle: por qué se mantiene, cuándo se compra y cuándo se vende. Usted decide si lo aplica, y en qué medida. Su banco solo ejecuta lo que usted ha decidido.
Además, prepara las conversaciones con sus bancos, mantiene su estructura alineada con la situación real de su familia y está disponible cuando aparece una decisión que no admite espera.
Si lo desea, le presentamos bancos que cumplen nuestros criterios: bancos privados y bancos digitales en Suiza, Estados Unidos y Singapur. La elección es siempre suya.
No gestionamos su patrimonio ni custodiamos sus activos. Sus bancos siguen siendo sus bancos, sus cuentas siguen a su nombre. Lo que aportamos es criterio independiente sobre lo que le proponen — y la memoria de por qué se tomó cada decisión anterior.
Usted habla directamente con él, no con un interlocutor que cambia. El número de familias que acompaña es limitado, por razones evidentes. Si le interesa, empecemos por una conversación.
Uwe Herrlinger
Fundador · Autor del libro «Al otro lado de la mesa»
«Fundador de un Multi Family Office — especializado en la preservación del patrimonio de familias empresarias más allá de fronteras y generaciones. Veinte años dentro del sistema bancario internacional, hoy del lado de las familias.»
Uwe Herrlinger comenzó su trayectoria profesional como trainee y analista en Dresdner Bank en Frankfurt. Le siguieron etapas como Relationship Manager en Royal Bank of Canada en Londres, en distribución de fondos y banca privada en Bank Vontobel en Zúrich, así como miembro de la dirección de BBVA Suiza. En UBS dirigió como Desk Head el área de High Net Worth Individuals y atendió a algunos de los clientes más importantes del banco en el segmento Ultra High Net Worth — antes de convertirse en socio de swisspartners Group (con «s» minúscula), uno de los mayores gestores patrimoniales independientes de Suiza.
Durante veinte años conoció el sistema bancario internacional desde dentro — sus incentivos, sus modelos de remuneración, el lenguaje que dice «asesoramiento» y a menudo significa «venta». Desde 2018 trabaja de forma independiente, del lado de sus clientes y no del lado de un banco.
FORMACIÓN Y REGISTRO
Formación
- Estudios de Administración de Empresas, Universidad de Passau (Alemania)
- Value Investing, Columbia University, Nueva York
- Certificado de Asesoramiento Financiero (programa acreditado por la CNMV), Instituto Europeo de Posgrado, Madrid
Registro
Está inscrito como asesor de clientes en el registro de asesores conforme a los art. 28 ss. LSFin (organismo de registro: BX Swiss AG, número UH46736). Órgano de mediación: Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS), Zúrich.
EL LIBRO · Al otro lado de la mesa
En este libro, Uwe Herrlinger explica paso a paso cómo proteger su patrimonio y hacerlo crecer.
Durante veinte años, Uwe Herrlinger estuvo sentado a la mesa, del lado del banco. En entidades de primer nivel asesoró a algunas de las familias más acaudaladas de Europa y América Latina. Desde dentro, vio cómo se fabrica la complejidad, y por qué casi ningún cliente entiende del todo qué tiene en su cartera ni cuánto le cuesta de verdad. Y descubrió una verdad incómoda: el mayor riesgo para un patrimonio no suelen ser los mercados financieros, sino los conflictos de interés del sistema y una herencia mal preparada.
Entonces cambió de lado de la mesa. Este libro es el resultado.
Disponible en tres idiomas
Al otro lado de la mesa Español Auf der anderen Seite des Tisches Demnächst erhältlich DeutschSEMINARIO EN LÍNEA
Patrimonio a prueba de lo inesperado
Usted siente que algo no está bien, pero le falta la visión de conjunto. Este seminario en línea, basado en el libro, se la da. Cada módulo parte de una pregunta que de verdad importa y aplica la respuesta a su propia situación. Al terminar, sabe dónde es vulnerable su patrimonio y qué hacer al respecto.
I
¿Está mi patrimonio realmente protegido?
Qué riesgos lo amenazan de verdad, y dónde es usted vulnerable.
II
¿Tengo demasiado en un solo lugar?
Por qué tener casi todo en su empresa, en un país o en un banco es el mayor riesgo.
III
¿Debo construir una segunda base, y dónde?
Cómo evaluar un país por su estabilidad y no por sus impuestos.
IV
¿Qué bancos y qué estructura me convienen?
Cómo elegir bancos con criterio, y cuándo tienen sentido una sociedad, una fundación o un trust.
V
¿Cuánto me cuesta realmente mi banco, y trabaja para mí?
Cómo leer un extracto bancario y descubrir los conflictos de interés.
VI
¿Cómo invertir sin especular?
Unas veinticinco empresas de calidad, y por qué evitamos los productos estructurados, los hedge funds, el private equity y las materias primas.
VII
¿Qué hago cuando los mercados caen?
Cómo valorar una empresa, comprar cuando otros venden y mantener la calma.
VIII
¿Qué será de mi empresa y de mis hijos?
Consejo de familia, carta de valores, testamento y la siguiente generación.
SOLICITAR INFORMACIÓN SOBRE EL SEMINARIO
LA PRÓXIMA GENERACIÓN
La mayoría de las familias empresarias transmiten el patrimonio antes de transmitir el criterio. Los hijos heredan carteras que nadie les explicó, relaciones bancarias que no eligieron y decisiones tomadas antes de que ellos pudieran opinar.
Este programa prepara a la siguiente generación para ese momento. No enseña a invertir — enseña a entender: qué posee la familia y por qué, cómo se comporta un banco cuando el cliente no pregunta, por qué unas pocas empresas excepcionales protegen mejor que cien mediocres, y qué distingue la paciencia como técnica de la paciencia como carácter.
Dos días intensivos a orillas del lago de Ginebra, en un grupo reducido de ocho a doce participantes: una tarde seguida de una cena en común y una jornada completa que concluye con la entrega de los certificados, a la que los padres están cordialmente invitados. El domingo, quien lo desee puede sumarse a una excursión con las familias a Gstaad.
El programa se celebra varias veces al año, en inglés o en español, según el grupo. Las fechas, el programa y el honorario figuran en la invitación.
SOLICITAR INFORMACIÓN SOBRE EL PROGRAMA
CONFERENCIAS
En un círculo reducido, por invitación personal
Uwe Herrlinger presenta el libro de vez en cuando a familias y empresarios, y da conferencias para despachos de abogados, universidades y escuelas de negocios, asociaciones empresariales y cámaras de comercio, family offices y fundaciones familiares, colegios internacionales y clubes privados.
SOLICITAR INFORMACIÓN SOBRE LAS CONFERENCIAS