Die meisten Vermögen gehen nicht durch schlechte Anlagen verloren, sondern weil die Struktur fehlte, als man sie am dringendsten brauchte.
- Eine Regierung, die über Nacht die Regeln ändert.
- Eine Währung, die Jahr für Jahr an Wert verliert.
- Eine Unsicherheit, die sichtbaren Wohlstand zum Risiko macht.
- Eine Krise im Unternehmen, die auch das Privatvermögen mitreisst.
- Fast alles an einem Ort: ein Unternehmen, ein Land, eine Bank.
- Eine Bank, die mehr an Ihnen verdient als Sie an ihr.
- Eine Scheidung oder ein Erbe, das niemand vorbereitet hat.
VERMÖGENSANALYSE
Wo ist Ihr Vermögen verwundbar?
Finden Sie es in zwei Minuten heraus.
Acht Fragen zu Ihrer Situation. Am Ende sehen Sie, wo Ihr Vermögen heute solide ist und wo sich ein erster Blick lohnt. Ohne Zahlen, ohne Registrierung.
- Schutz
- Diversifikation
- Klarheit
- Nachfolge
Eine Analyse auf Grundlage Ihrer eigenen Antworten. Keine Anlageempfehlung und keine Rechtsberatung.
UNSERE LEISTUNGEN
Was ist eigentlich ein Family Office?
Es kommt nicht darauf an, wie viel Sie haben, sondern wie es organisiert ist.
Ein Family Office ist das, was vermögende Familien seit Generationen haben: jemanden, der das Vermögen als Ganzes sieht, nichts zu verkaufen hat und nur der Familie dient. Lange war das ein Privileg grosser Vermögen. Heute nicht mehr: Mit der richtigen Struktur ist ein guter Teil dieser Aufgabe für viel mehr Familien erreichbar.
I
DER ERSTE SCHRITT
Zweitmeinung und Empfehlung
Wir gehen von Ihrer Vermögensanalyse aus. Mit Ihren Antworten, Ihren Bankauszügen und einer Beschreibung Ihrer aktuellen Situation prüfen wir Ihr Vermögen als Ganzes und übergeben Ihnen eine schriftliche Empfehlung:
- Wie Ihr Vermögen sinnvoll strukturiert wird, und in welchem Land.
- Welche Banken für Sie sinnvoll sind.
- Wie Ihr Geld heute angelegt ist, und was es Sie wirklich kostet.
- Wo das Risiko konzentriert ist und was fehlt, damit Ihr Vermögen gut an die nächste Generation übergeht.
Das Ergebnis besprechen wir persönlich, ohne Verkaufsdruck. Was Sie daraus machen, entscheiden Sie.
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STRUKTUR
Eine eigene Gesellschaft in der Schweiz
Eine Schweizer Aktiengesellschaft auf Ihren Namen, Inhaberin Ihrer Anlagen und Ihrer Bankkonten. So ist Ihr Vermögen:
- Getrennt von Ihrer Person und von den Risiken Ihres Unternehmens;
- An einem Ort geordnet, mit eigenen Bankbeziehungen;
- In einem Land mit politischer Stabilität, Rechtssicherheit und einer starken Währung;
- Vorbereitet, an die nächste Generation überzugehen, ohne dass etwas aufgelöst werden muss.
Gründung, Verwaltung und, falls gewünscht, der Umzug in die Schweiz erfolgen mit der GALEÓN Invest AG.
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ANLAGE
Persönliche Begleitung
Auf derselben Seite des Tisches wie Sie.
Uwe Herrlinger arbeitet mit einer kleinen Zahl von Unternehmerfamilien, dauerhaft und ohne Bindung an eine Bank.
Er zeigt Ihnen, wie er das Vermögen seiner eigenen Familie anlegt: dieselben Unternehmen, dieselben Analysen, dieselben Entscheidungen. Er erklärt Ihnen jede Position im Detail: warum sie gehalten wird, wann gekauft und wann verkauft wird. Sie entscheiden, ob und in welchem Umfang Sie das übernehmen. Ihre Bank führt nur aus, was Sie entschieden haben.
Ausserdem bereitet er die Gespräche mit Ihren Banken vor, hält Ihre Struktur im Einklang mit der tatsächlichen Situation Ihrer Familie und ist da, wenn eine Entscheidung ansteht, die nicht warten kann.
Wenn Sie möchten, stellen wir Ihnen Banken vor, die unsere Kriterien erfüllen: Privatbanken und digitale Banken in der Schweiz, den USA und Singapur. Die Wahl liegt immer bei Ihnen.
Wir verwalten Ihr Vermögen nicht und verwahren keine Vermögenswerte. Ihre Banken bleiben Ihre Banken, Ihre Konten bleiben auf Ihren Namen. Was wir beitragen, ist ein unabhängiges Urteil über das, was man Ihnen vorschlägt, und das Gedächtnis dafür, warum jede frühere Entscheidung getroffen wurde.
Sie sprechen direkt mit ihm, nicht mit wechselnden Ansprechpartnern. Die Zahl der Familien, die er begleitet, ist aus naheliegenden Gründen begrenzt. Wenn Sie das interessiert, beginnen wir mit einem Gespräch.
Uwe Herrlinger
Gründer · Autor des Buches «Auf der anderen Seite des Tisches»
«Gründer eines Multi Family Office — spezialisiert auf den Vermögenserhalt von Unternehmerfamilien über Grenzen und Generationen hinweg. Zwanzig Jahre im internationalen Bankensystem, heute auf der Seite der Familien.»
Texto: Uwe Herrlinger begann seine berufliche Laufbahn als Trainee und Analyst bei der Dresdner Bank in Frankfurt. Es folgten Stationen als Relationship Manager bei der Royal Bank of Canada in London, im Fondsvertrieb und Private Banking bei der Bank Vontobel in Zürich sowie als Mitglied der Geschäftsleitung der BBVA Schweiz. Bei der UBS leitete er als Desk Head den Bereich High Net Worth Individuals und betreute einige der wichtigsten Kunden der Bank im Segment Ultra High Net Worth, bevor er Partner der swisspartners Group wurde, eines der grössten unabhängigen Vermögensverwalter der Schweiz.
Zwanzig Jahre lang lernte er das internationale Bankensystem von innen kennen: seine Anreize, seine Vergütungsmodelle, die Sprache, die «Beratung» sagt und oft «Verkauf» meint. Seit 2018 arbeitet er unabhängig, auf der Seite seiner Kunden und nicht auf der Seite einer Bank.
AUSBILDUNG UND REGISTRIERUNG
Ausbildung:
- Studium der Betriebswirtschaftslehre, Universität Passau.
- Value Investing, Columbia University, New York
- Certificado de Asesoramiento Financiero (von der CNMV akkreditiertes Programm), Instituto Europeo de Posgrado, Madrid
Registrierung:
Er ist als Kundenberater im Beraterregister gemäss Art. 28 ff. FIDLEG eingetragen (Registrierungsstelle: BX Swiss AG, Nummer UH46736). Ombudsstelle: Finanzombudsstelle Schweiz (FINOS), Zürich.
DAS BUCH · Auf der anderen Seite des Tisches
In diesem Buch erklärt Uwe Herrlinger Schritt für Schritt, wie Sie Ihr Vermögen schützen und vermehren.
Zwanzig Jahre lang sass Uwe Herrlinger am Tisch, auf der Seite der Bank. In führenden Häusern betreute er einige der vermögendsten Familien Europas und Lateinamerikas. Von innen sah er, wie Komplexität entsteht und warum kaum ein Kunde ganz versteht, was in seinem Depot liegt und was es ihn wirklich kostet. Und er entdeckte eine unbequeme Wahrheit: Das grösste Risiko für ein Vermögen sind meist nicht die Finanzmärkte, sondern die Interessenkonflikte des Systems und ein schlecht vorbereitetes Erbe.
Dann wechselte er die Seite des Tisches. Dieses Buch ist das Ergebnis.
Erhältlich in drei Sprachen
Auf der anderen Seite des Tisches Deutsch Demnächst erhältlich Al otro lado de la mesa EspañolONLINE SEMINAR
Ein Vermögen, das dem Unerwarteten standhält
Sie spüren, dass etwas nicht stimmt, aber Ihnen fehlt der Überblick. Dieses Online-Seminar, das auf dem Buch aufbaut, gibt ihn Ihnen. Jedes Modul geht von einer Frage aus, die wirklich zählt, und wendet die Antwort auf Ihre eigene Situation an. Am Ende wissen Sie, wo Ihr Vermögen verwundbar ist und was Sie dagegen tun können.
I
Ist mein Vermögen wirklich geschützt?
Welche Risiken es tatsächlich bedrohen und wo Sie verwundbar sind.
II
Habe ich zu viel an einem Ort?
Warum fast alles im eigenen Unternehmen, in einem Land oder bei einer Bank das grösste Risiko ist.
III
Soll ich ein zweites Standbein aufbauen, und wo?
Wie man ein Land nach seiner Stabilität beurteilt und nicht nach seinen Steuern.
IV
Welche Banken und welche Struktur passen zu mir?
Wie man Banken nach klaren Kriterien wählt und wann eine Gesellschaft, eine Stiftung oder ein Trust sinnvoll ist.
V
Was kostet mich meine Bank wirklich, und arbeitet sie für mich?
Wie man einen Bankauszug liest und Interessenkonflikte erkennt.
VI
Wie investiert man, ohne zu spekulieren?
Rund fünfundzwanzig Qualitätsunternehmen, und warum wir strukturierte Produkte, Hedgefonds, Private Equity und Rohstoffe meiden.
VII
Was tue ich, wenn die Märkte fallen?
Wie man ein Unternehmen bewertet, kauft, wenn andere verkaufen, und Ruhe bewahrt.
VIII
Was wird aus meinem Unternehmen und meinen Kindern?
Familienrat, Wertecharta, Testament und die nächste Generation.
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DIE NÄCHSTE GENERATION
Die meisten Unternehmerfamilien geben das Vermögen weiter, bevor sie das Urteilsvermögen weitergeben. Die Kinder erben Depots, die ihnen niemand erklärt hat, Bankbeziehungen, die sie nicht gewählt haben, und Entscheidungen, die getroffen wurden, bevor sie mitreden konnten.
Dieses Programm bereitet die nächste Generation auf diesen Moment vor. Es lehrt nicht zu investieren, sondern zu verstehen: was die Familie besitzt und warum, wie sich eine Bank verhält, wenn der Kunde nicht fragt, warum wenige aussergewöhnliche Unternehmen besser schützen als hundert mittelmässige, und was Geduld als Technik von Geduld als Charakter unterscheidet.
Zwei intensive Tage am Genfer See, in einer kleinen Gruppe von acht bis zwölf Teilnehmenden: ein Nachmittag mit anschliessendem gemeinsamem Abendessen und ein ganzer Tag, der mit der Übergabe der Zertifikate endet, zu der die Eltern herzlich eingeladen sind. Am Sonntag kann sich, wer möchte, einem Ausflug mit den Familien nach Gstaad anschliessen.
Das Programm findet mehrmals im Jahr statt, je nach Gruppe auf Englisch oder Spanisch. Daten, Programm und Honorar stehen in der Einladung.
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VORTRÄGE
Im kleinen Kreis, auf persönliche Einladung
Uwe Herrlinger stellt das Buch von Zeit zu Zeit Familien und Unternehmern vor und hält Vorträge für Anwaltskanzleien, Universitäten und Business Schools, Unternehmerverbände und Handelskammern, Family Offices und Familienstiftungen, internationale Schulen und private Clubs.
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